1月22日晚間，銀保監(jiān)會發(fā)布《關于加強中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)�！睹咳战�(jīng)濟新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，《指導意見》分為7個部分、共25條，并要求境外設有經(jīng)營性機構(gòu)的政策性銀行和境外設有保險類分支機構(gòu)的中資保險機構(gòu)也參照執(zhí)行。

　　具體來說，《指導意見》明確了中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理的工作目標和基本原則，并且要求境外機構(gòu)要健全合規(guī)責任機制、優(yōu)化合規(guī)管控機制、改進合規(guī)履職機制、加強監(jiān)管溝通機制、完善跨境監(jiān)管機制等。

　　強化合規(guī)保障機制方面，要求強化信息科技系統(tǒng)支持。加快客戶盡職調(diào)查、反洗錢異常交易監(jiān)控、制裁名單篩查及監(jiān)測、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改跟蹤等各類合規(guī)管理信息系統(tǒng)的建設和應用。

　　與此同時，要求中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)要加強監(jiān)管溝通機制，一是要加強日常監(jiān)管溝通�？偛慷�事和高級管理人員應充分了解、客觀評價境外機構(gòu)合規(guī)和風險狀況�？偛繎�加強與境外監(jiān)管機構(gòu)的溝通，增進雙方理解。二是要有效回應監(jiān)管關注事項�？偛亢途惩鈾C構(gòu)應認真分析和透徹理解監(jiān)管要求及其內(nèi)在邏輯，及時回應監(jiān)管關切，制定并采取有效改進措施，消除風險隱患。

　　完善跨境監(jiān)管機制方面，其一是要完善監(jiān)管信息報送機制，總部應及時向銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)報送境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設的重大進展情況，發(fā)現(xiàn)境外重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定及時報告。其二是加強對重點機構(gòu)和業(yè)務領域跨境監(jiān)管。銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應將中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理情況納入監(jiān)管評級體系。提高對境外重要性實體的監(jiān)管關注，加大對業(yè)務復雜程度較高和合規(guī)壓力較大的境外機構(gòu)合規(guī)風險監(jiān)測力度。加強對國別風險、反洗錢和反恐怖融資等重點領域的監(jiān)管。

　　中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：隨著我國金融業(yè)雙向開放的推進和深化，我國的金融機構(gòu)，特別是銀行業(yè)金融機構(gòu)走出去的比較多，中資銀行在全球設立了不少網(wǎng)絡。產(chǎn)品創(chuàng)新增多，和境外的機構(gòu)的合作也在增多。他認為《指導意見》是對中資商業(yè)銀行境外業(yè)務的全面風險管理，(中資商業(yè)銀行)境外機構(gòu)設置的速度不能超越風險管理的能力，否則就容易出現(xiàn)問題，《指導意見》的提出是加強制度建設，補齊監(jiān)管短板的一種做法。