臨銀保監(jiān)罰決字〔2021〕3號

被處罰單位名稱：華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司

地址：山西省臨汾市堯都區(qū)迎春南街37號

主要負責人：魏峰

被處罰個人：

1.魏峰

住址：山西省太原市尖草坪區(qū)

職務：臨時負責人

2.馬景偉

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務：總經(jīng)理助理

3.楊文文

住址：山西省霍州市

職務：客戶經(jīng)理

4.陳佳

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務：出單員

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險合同約定以外的利益、虛列費用套取資金、聘任不具有任職資格人員擔任高管一案,進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。

經(jīng)查，華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

（一）給予投保人保險合同約定以外的利益。2020年9月19日（車險綜合改革）至檢查日（2021年6月2日）期間，華安財險臨汾中支將員工楊文文辦理的1383筆、保費1067421.69元的車險業(yè)務掛靠在營銷員姚麗娟、田曉燕和陳彩彩名下，共套取手續(xù)費合計93046.45元。并由姚麗娟、田曉燕和陳彩彩將上述手續(xù)費轉賬給楊文文，共計92973.35元，用于向投保人返還保險合同約定以外的利益。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任客戶經(jīng)理楊文文參與違法行為的實施，并在該過程中起到?jīng)Q定性或主要作用，應負承辦責任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認書01；

2.華安財險臨汾中支出具的《情況說明》、手續(xù)費支付財務憑證；

3.楊文文出具的《情況說明》；

4.姚麗娟、田曉燕、陳彩彩與華安財險臨汾中支簽訂的《保險營銷員保險代理合同》、出具的《情況說明》和手續(xù)費賬戶流水；

5.客戶李會斌、荀勇和姚威威的保單及出具的說明。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有下列行為：……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益”的規(guī)定。

（二）虛列營業(yè)費用套取資金。2020年9月28日，華安財險臨汾中支在與山西宜旺汽車服務有限公司無實際業(yè)務往來情況下，列支營業(yè)費用-服務費62410.99元，支付給山西宜旺汽車服務有限公司。山西宜旺汽車服務有限公司于當日在扣除相關稅費和手續(xù)費后，將剩余59602.5元轉回給該公司員工陳佳。陳佳同日轉給王倩、楊文文、張蓉、楊博凱，用于車險市場拓展。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應負領導責任。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任出單員陳佳參與違法行為的實施，應負承辦責任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認書02；

2.華安財險臨汾中支會計憑證1200000136#；

3.華安財險臨汾中支員工陳佳中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶流水；

4.華安財險臨汾中支出具的說明、馬景偉、陳佳、王倩、楊文文、張蓉分別出具的說明、楊博凱的離職證明；

5.陳佳、王倩、楊文文、張蓉、楊博凱與華安財險臨汾中支的合同。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。

（三）聘用不具有任職資格人員擔任公司高管。2019年6月至2020年6月17日期間，華安財險臨汾中支總經(jīng)理助理馬景偉未取得保險監(jiān)管機構核準的該公司總經(jīng)理的任職資格，但在實際工作中已履行相關高管職責。2020年6月17日至2021年3月23日期間，華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰未取得保險監(jiān)管機構核準的該公司高管任職資格，但在實際工作中已履行相關高管職責。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰、時任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的實施，應負承辦責任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認書03；

2.馬景偉、魏峰及張志鵬的任職文件及高管任職資格批復；

3.華安保險臨汾中心支公司OA系統(tǒng)的審批記錄：2020年6月23日,“華安保險臨汾中支關于開展涉非涉穩(wěn)風險專項排查化解工作報告的用印申請”的簽報處理單；2021年3月19日，“華安保險臨汾中心支公司2021年3.15教育宣傳周活動總結的用印申請”的簽報處理單）；2019年6月27日，“關于報案號07181103012018000417”；2020年6月17日，“關于臨汾中支2020年1-6月份物業(yè)費的申請”；

4.華安保險臨汾中心支公司2020年9月27日陳佳報服務費6.24萬元的相關財務憑證；

5.魏峰提供的《情況說明》；

6.馬景偉提供的《情況說明》；

7.張志鵬提供的《情況說明》；

8.華安財險臨汾中支提供的《情況說明》。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關的法律、行政法規(guī)，具有與履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構核準的任職資格”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條、第一百六十七、第一百七十條、第一百七十一條之規(guī)定，責令你（單位）改正，并作出如下行政處罰：

1.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險合同約定以外的利益，對該公司罰款12萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任客戶經(jīng)理楊文文警告，并罰款4萬元。

2.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司虛列費用套取資金，對該公司罰款12萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款2萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任出單員陳佳警告，并罰款2萬元。

3.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司聘任不具有任職資格人員擔任高管，對該公司罰款7萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰警告，并罰款5萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款5萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會臨汾監(jiān)管分局

2021年 8月18日